Що таке кредитне плече в криптотрейдингу?

Існує інструмент, що дозволяє заробляти швидше під час інвестування в криптовалюти. Це фінансовий леверидж; тут я покажу вам, як він працює. 

Фінансовий леверидж — один із найкращих інструментів, які трейдери та інвестори мають для прискорення накопичення прибутку. Якщо ви хочете дізнатися, як його використовують для інвестування в криптовалюти, тоді вам варто ознайомитися з цією публікацією.  

Що таке фінансовий леверидж? 

Більше ніж інструмент, леверидж можна визначити як стратегію, яку застосовують окремі особи або установи, за якої вони позичають гроші для купівлі активу. Можна спростити й сказати, що це кредит. Це, безумовно, може збільшити потенційний прибуток, але в такому ж масштабі також підвищує ризик зазнати значних збитків.  

• Приклад 1 

Ми можемо проілюструвати, як працює леверидж, на прикладі з повсякденного життя. Візьмімо приклад позики грошей на купівлю будинку. Якщо у вас недостатньо капіталу, щоб його придбати, ви оформлюєте іпотеку, яку маєте сплатити повністю плюс відсотки, нараховані кредитором. Якщо ви вирішите переїхати і для цього вам потрібно продати будинок, тоді вам доведеться погасити іпотеку, а якщо будинок продасться дешевше, ніж ви заплатили, ви зазнаєте збитку. 

• Приклад 2 

Припустімо, у вас є $1,000 для купівлі акцій, які коштують по $100 за штуку. Отже, у вас достатньо капіталу, щоб купити максимум 10 акцій. Однак ви вирішуєте позичити ще $1,000. Тепер ви можете купити до 20 акцій, що означає леверидж 1:2. Завдяки цьому ваш потенційний прибуток вищий, але також зростає ризик швидше втратити весь свій капітал. На ринку криптовалют часто можна побачити леверидж 1:30, 1:50 і навіть 1:125.  

Вірте чи ні, використовуючи леверидж 1:100 і капітал лише $1,000, ви можете купити майже 2 біткоїни за сьогоднішньою ціною близько $50,000. Однак ризик неймовірно високий, оскільки ваш капітал буде ліквідовано при падінні ціни лише на 1%. З цієї причини не рекомендується використовувати весь доступний капітал для відкриття угоди з левериджем. Часто можна почути, як досвідчені інвестори рекомендують максимальний ризик на угоду в межах від 1% до 3%.  

Як інвестувати в криптовалюти, використовуючи фінансовий леверидж? 

Використовуючи похідні фінансові інструменти, ви можете скористатися перевагами фінансового левериджу для інвестування в криптовалюти. Найпопулярніші — це ф’ючерси та CFD. Ф’ючерси — це контракт, у якому сторони зобов’язуються купити або продати базовий актив за визначеною ціною та на конкретну майбутню дату. Його можна купувати й продавати на вторинному ринку до настання строку виконання. Ціна визначається попитом і пропозицією. Брокери зазвичай здійснюють автоматичне продовження контракту за додаткову плату.  

Ф’ючерси з фінансовим левериджем для інвестування в криптовалюти доступні у багатьох брокерів і на біржах. Контракт на різницю цін (CFD) — це угода, за якою покупець має сплатити продавцю різницю між поточною вартістю базового активу та його ціною на момент укладання контракту. Найповніша та найпоширеніша платформа для торгівлі цим типом продукту — Binance. Якщо ви обираєте криптовалютні CFD, одним із найкращих місць для торгівлі ними є брокер XTB.  

Переваги та недоліки використання левериджу 

Фінансовий леверидж — це інструмент із двома лезами, небезпечний, якщо поводитися з ним необережно під час інвестування в криптовалюти. Водночас він може стати вашим найкращим другом, якщо ви знаєте ризики, пов’язані з його використанням, і створите план, за яким навіть втрата однієї угоди не буде для вас критичною. Саме тому варто розглянути переваги та небезпеки, які пропонує цей захопливий інструмент. 

• Переваги 

Збільшення прибутку 

Безперечно, це найвагоміша перевага інвестування з левериджем. Більша купівельна спроможність дає змогу заробляти більше грошей із меншими зусиллями. Крім того, це корисно для трейдерів, які прагнуть отримувати прибуток від невеликих коливань ціни. Наприклад, якщо ви купите один Ethereum за $2,000, і він зросте на 10%, ви заробите $200. З іншого боку, якщо ви використовуєте леверидж 1:10, то можете купити вже 10 ETH з тим самим капіталом, і при зростанні на 10% ви заробите $2,000.  

Підвищена ефективність капіталу 

Коли ви збільшуєте купівельну спроможність свого капіталу, ви одразу підвищуєте його ефективність. Лише подумайте: якщо для отримання $100 без використання левериджу потрібно 5 днів торгівлі, то з ним вам знадобиться менше часу, щоб заробити ці $100, оскільки ваш капітал можна реінвестувати більше разів, отримуючи результати частіше.  

Отримуйте вигоду навіть у періоди низької волатильності. 

Можливо інвестувати в криптовалюти, коли ринок рухається боковиком і волатильність низька, і все одно отримувати хороший прибуток, якщо використовувати леверидж. Тому що, коли ми застосовуємо цей інструмент, ми підвищуємо купівельну спроможність, а отже навіть невеликі коливання можуть приносити хорошу дохідність.  

• Недоліки 

Вищі збитки 

Так само як прибуток може збільшуватися при використанні левериджу, збитки зростають у такому ж масштабі. Коли угода йде проти нас, ми неминуче побачимо зменшення капіталу, пропорційне використаному левериджу. З цієї причини життєво важливо використовувати цей інструмент разом зі стоп-лоссами та мінімальним ризиком на угоду. Це називається управлінням ризиками; ви можете прочитати про це більше тут.  

Сплата відсотків 

Цей інструмент — лише звичайний кредит; щоразу, коли ви ним користуєтеся, вам нараховуються додаткові витрати у вигляді відсотків. Незалежно від того, виграєте ви чи програєте, витрати на позичені кошти будуть списані безпосередньо з вашого капіталу.  

Маржин-кол 

Ще один важливий ризик, і на цьому завершимо, — це інвестування в криптовалюти з використанням фінансового левериджу. Ми наражаємося на ризик маржин-колу від брокера/біржі, оскільки ваш капітал опустився нижче мінімальної вимоги.  

Це означає, що якщо ви не намагатиметеся швидко досягти мінімальної вимоги шляхом внесення депозиту, тоді брокер може автоматично ліквідувати вашу позицію або навіть кілька позицій. Також це може обрізати потенційний прибуток або закрити збиткові позиції, які ще могли б відновитися.