Czym jest dźwignia w handlu kryptowalutami?

Istnieje narzędzie, które pozwala zarabiać szybciej podczas inwestowania w kryptowaluty. Jest nim dźwignia finansowa; tutaj pokazuję, jak działa. 

Dźwignia finansowa to jedno z najlepszych narzędzi, jakie traderzy i inwestorzy mają do przyspieszenia akumulacji zysków. Jeśli chcesz dowiedzieć się, jak jest wykorzystywana do inwestowania w kryptowaluty, koniecznie zapoznaj się z tą publikacją.  

Czym jest dźwignia finansowa? 

To więcej niż narzędzie — dźwignię możemy zdefiniować jako strategię stosowaną przez osoby lub instytucje, polegającą na pożyczaniu pieniędzy w celu zakupu aktywa. Możemy uprościć i powiedzieć, że jest to kredyt. Z pewnością może to zwiększyć potencjalne zyski, ale w tej samej skali zwiększa też ryzyko poniesienia znaczących strat.  

• Przykład 1 

Możemy zobrazować, jak działa dźwignia, korzystając z sytuacji z życia codziennego. Weźmy przykład pożyczania pieniędzy na zakup domu. Jeśli nie masz wystarczającego kapitału, aby go kupić, składasz wniosek o kredyt hipoteczny, który musisz spłacić w całości wraz z odsetkami naliczonymi przez pożyczkodawcę. Jeśli zdecydujesz się przeprowadzić i w związku z tym musisz sprzedać dom, wtedy musisz spłacić hipotekę, a jeśli dom sprzeda się za mniej, niż zapłaciłeś, poniesiesz stratę. 

• Przykład 2 

Załóżmy, że masz 1 000 USD na zakup akcji, które kosztują po 100 USD każda. Masz więc kapitał, aby kupić maksymalnie 10 akcji. Jednak decydujesz się pożyczyć 1 000 USD. Teraz możesz kupić do 20 akcji, co oznacza, że używasz dźwigni 1:2. Dzięki temu twój potencjalny zysk jest wyższy, ale istnieje też większe ryzyko szybszej utraty całego kapitału. Na rynku kryptowalut często spotyka się dźwignię 1:30, 1:50, a nawet 1:125.  

Wierz lub nie, używając dźwigni 1:100 i kapitału zaledwie 1 000 USD, możesz kupić prawie 2 Bitcoiny przy dzisiejszej cenie wynoszącej niemal 50 000 USD. Jednak ryzyko jest niezwykle wysokie, ponieważ twój kapitał zostałby zlikwidowany już przy spadku ceny o zaledwie 1%. Z tego powodu nie zaleca się wykorzystywania całego dostępnego kapitału do otwierania transakcji lewarowanej. Często można usłyszeć, jak doświadczeni inwestorzy rekomendują maksymalne ryzyko na transakcję na poziomie od 1% do 3%.  

Jak inwestować w kryptowaluty, korzystając z dźwigni finansowej? 

Korzystając z instrumentów pochodnych, możesz wykorzystać korzyści dźwigni finansowej do inwestowania w kryptowaluty. Najpopularniejsze są kontrakty futures i CFD. Futures to kontrakt, w którym strony zobowiązują się kupić lub sprzedać aktywo bazowe po określonej cenie i w określonym przyszłym terminie. Może być kupowany i sprzedawany na rynku wtórnym aż do wygaśnięcia. Cena jest określana przez popyt i podaż. Brokerzy zwykle dokonują automatycznego odnowienia kontraktu za dodatkową opłatą.  

Kontrakty futures z dźwignią finansową do inwestowania w kryptowaluty są dostępne u wielu brokerów i na giełdach. Kontrakt na różnicę kursową (CFD) to umowa, w której kupujący musi zapłacić sprzedającemu różnicę między bieżącą wartością aktywa bazowego a jego ceną w momencie zawarcia kontraktu. Najbardziej kompleksową i najczęściej używaną platformą do handlu tego typu produktami jest Binance. Jeśli wybierzesz kryptowalutowe CFD, jednym z najlepszych miejsc do handlu nimi jest broker XTB.  

Zalety i wady korzystania z dźwigni 

Dźwignia finansowa to narzędzie obosieczne, niebezpieczne, jeśli nie jest używane ostrożnie podczas inwestowania w kryptowaluty. Jednak może stać się twoim najlepszym sprzymierzeńcem, jeśli znasz ryzyka związane z jej użyciem i stworzysz plan, dzięki któremu nawet strata na transakcji nie będzie dla ciebie problemem. Z tego powodu warto przeanalizować korzyści i zagrożenia, jakie oferuje to ekscytujące narzędzie. 

• Zalety 

Zwiększenie zysków 

Bez wątpienia najważniejsza zaleta inwestowania z dźwignią. Większa siła nabywcza sprawia, że można zarobić więcej pieniędzy mniejszym wysiłkiem. Dodatkowo jest to korzystne dla tych traderów, którzy chcą czerpać zyski z niewielkich wahań cen. Na przykład, jeśli kupisz jednego Ethereum po 2 000 USD, a cena wzrośnie o 10%, zarobisz 200 USD. Z drugiej strony, jeśli użyjesz dźwigni 1:10, możesz teraz kupić 10 ETH tym samym kapitałem, a przy wzroście o 10% zarobisz 2 000 USD.  

Zwiększona efektywność kapitału 

Gdy zwiększasz siłę nabywczą swojego kapitału, natychmiast zwiększasz jego efektywność. Pomyśl tylko: jeśli wygenerowanie 100 USD bez dźwigni zajmuje 5 dni, to z dźwignią będziesz potrzebować mniej czasu, by zarobić te 100 USD, ponieważ twój kapitał może być reinwestowany częściej, dostarczając częstszych rezultatów.  

Wykorzystanie nawet okresów niskiej zmienności. 

Możliwe jest inwestowanie w kryptowaluty, gdy rynek porusza się bocznie i charakteryzuje się niską zmiennością, a mimo to osiąganie dobrych zysków, jeśli używasz dźwigni. Ponieważ korzystając z tego narzędzia zwiększamy siłę nabywczą, nawet niewielkie wahania mogą generować dobre stopy zwrotu.  

• Wady 

Wyższe straty 

Tak jak zyski mogą rosnąć dzięki dźwigni, straty rosną w tej samej skali. Gdy transakcja idzie przeciwko nam, nieuchronnie zobaczymy spadek kapitału proporcjonalny do użytej dźwigni. Z tego powodu niezwykle ważne jest używanie tego narzędzia w połączeniu ze stop lossem oraz minimalnym ryzykiem na transakcję. To nazywa się zarządzaniem ryzykiem; możesz przeczytać o tym więcej tutaj.  

Płatność odsetek 

To narzędzie to po prostu zwykły kredyt; za każdym razem, gdy z niego korzystasz, zostaną naliczone dodatkowe koszty odsetek. Niezależnie od tego, czy wygrasz, czy przegrasz, koszty pożyczenia pieniędzy zostaną pobrane bezpośrednio z twojego kapitału.  

Margin call 

Innym istotnym ryzykiem, i tym zakończymy, jest inwestowanie w kryptowaluty z użyciem dźwigni finansowej. Narażamy się na margin call od brokera/giełdy, ponieważ twój kapitał spadł poniżej minimalnego wymogu.  

Oznacza to, że jeśli nie będziesz dążyć do szybkiego osiągnięcia minimalnego wymogu poprzez wpłatę środków, broker może automatycznie zlikwidować twoją pozycję, a nawet kilka pozycji. To także może uciąć potencjalne zyski lub zamknąć stratne pozycje, które mogłyby jeszcze zostać odrobione.